智能三方理财顾问平台“返利投”完成百万级天使轮融资

2016-10-25 09:09

未来何时能达到智能资产配置呢?

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近日,猎云网独家获悉,返利投团队在今年5月获得陶石资本和菁葵资本联合投资的数百万人民币天使轮融资,将主要用于专业化团队的建设和品牌的搭建上。

互联网金融,现在更多的人喜欢称作Fintech,作为近年来最热的创业领域之一,得到了极大的发展。随着今年国家监管条例的出台,Fintech领域进入了规范发展的竞争阶段。多数P2P公司以固定收益产品的形式,为用户提供理财服务。而新型的资产类型,比如浮动收益类智能投顾、黄金、海外投资等领域,成为了新的Fintech趋势。今日介绍的返利投就是一个面向中产阶级提供智能三方理财顾问服务的平台。

返利投的创始人李永鑫,曾就职于中金公司(CICC)。在中金工作的时候,他注意到了互联网金融的浪潮来临。“我们的财富管理部,服务了很多高净值的人群,有专业的投资顾问针对客户的财务情况、风险偏好、市场行情提供投资建议。”他认为提供资产配置服务,很可能是互联网金融的一个趋势。“普通的百姓,他们也可以借助互联网技术,享受三方理财顾问服务。”创业的想法在当时也开始萌生。在离开中金公司后,李永鑫又加入了大数据创业公司APP Annie,积累大数据领域的经验以及互联网创业的经验。此后又自己设立私募基金,验证他的投资模型。

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2015年底,他与合伙人一起创建了返利投,纯线上第三方的模式,不触碰用户的资金,通过技术就能够做到自动化结算。平台上除了接受程度最大的固定收益类别外,在其他几个资产配置领域也都有优质的Fintech产品。返利投的产品池,与私人银行财富管理的品类相似:信托、私募股权投资、黄金、海外投资、二级市场投资、保险等,都能在返利投找到对应的产品线,且适用于普通百姓。用户在返利投不仅可以完成对各个品类资产的投资,还能够集中管理自己的资产配置。“我们正在研发智能化模型,针对用户的画像以及历史投资数据,提供智能化的个性化配置建议。”

与传统三方财富管理类似,返利投的商业模式是推荐产品,促成交易后,向产品方收取佣金。在推荐产品的同时,返利投会提供额外的加息补贴,实际上类似传统的电商返利导购。但是金融类的导购,对专业性的要求要远高于电商类。返利投虽然不提供担保,但是仍然对合作的产品进行严格的风控审核。从股东背景资质到底层资产,再到持续的数据监控,返利投的都会进行全方位的筛选。“我们希望用户在返利投上进行分散投资,在优质筛选的前提下,教育用户养成良好的投资习惯。未来我们可能给予那些分散投资的用户较多的返利,用来达到投资者教育的目的”。

团队中的合伙人羿飞曾是知名行业自媒体《羿飞谈互联网金融》的运营者,也是尤努斯中国顾问团成员、北大光华管理学院硕士研究生导师。他创立了中国最早的P2P评级系统,也曾多次担任CCTV证券及其他媒体嘉宾。返利投核心团队还包括曾在360和人人网从事有着多年运营经验的程旭,以及在IBM、宜信任职多年的技术负责人王晓利等。

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自2016年4月正式推出后,返利投10月单月成交金额即将突破1亿元,月复合增长率超过50%。人均理财金额在10万人民币左右,理财用户平均分散平台2家,基本符合团队面向中产群体资产配置的的定位。在宣传渠道上返利投除了口碑传播和自由媒体流量转化外,还开发了金融类直播节目的新模式,在全网播放量达到百万级别。

李永鑫表示公司已经接近盈亏平衡,并且因为产品获取和结算都是全自动化,边际成本非常低。他认为未来,每一类资产类别中,都会出现一些专注于这一垂直领域的Fintech企业,而返利投要做的事情,就是作为中立的第三方,不断的帮助用户去寻找这样的企业和产品,并提供科学的配置建议。

本文由直通硅谷编辑整理上传     原文转自:猎云网

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